最近且慢上的AI小顾做了迭代升级，我用它扒了扒我这个实盘，发现几个

挺有意思的点，今天就和大家分享下。

我让AI小顾做了三项分析，当前的资产分析、今年的操作分析，和历史的大类资产变化分析，最后一个是特别有价值的。

一、当前的资产分析

这个属于AI小顾最基础的能力，进入AI小顾底部也有预设的选项。

AI小顾给出了我实盘的大类资产占比，顺带夸了我几句，但更重要的是指出了我A股权益里医药行业配置过重的问题，像我们这种跟投策略的，持仓基金又多藏得又深，确实很容易忽略。

数据

从穿透的数据看，医药占比确实遥遥领先，看来后面得控一控了。

二、今年的操作分析

这项任务对AI来说就有点难度了，小顾一开始也走了很多弯路，比如数据获取不完整，无法区分主动交易和跟投交易（当然这点也跟我实盘账户复杂和个性化有关）。

经过我几轮引导下，最终还是输出了相对满意的一版。

可以看到，今年大概买了5万，卖了2.5万，相比实盘六七十万的体量并不算大，主要是修修补补，没有下重注式的操作。

我也让AI分析下操作上有哪些做的好的和不好的。

做得好的：

今年黄金的操作确实是全场最佳，年初没有追高，而是大幅回调后分批买入，慢慢积累到我目标的5%左右仓位。

做得不好的：

事后看，3月份确实是错过了很好的买入机会，这点AI分析得还挺精准的，但AI还不太了解我的投资策略（只在久跌+低估时大幅加仓），3月份虽然跌了但并不符合大幅买入条件。

而1月的主动买入的大部分也是债和红利，这点如果AI能再进一步根据买入品种具体分析就更好了。

三、历史的大类资产变化分析

重头戏来了，在没有AI小顾之前，我们只能看到静态的资产配置情况，现在可以让AI把历史的数据完整呈现，以此来观察变化情况。

如下就是我实盘成立以来，各大类资产的配置变化情况：

AI给我分了四个阶段总结，并给出不错的洞察：

从一开始的“简单粗暴”，到后面慢慢各类资产“全面铺开”迈向多元化，期间也经历过牛市-熊市-牛市的轮回，7年多的经历一幕幕浮现在眼前。

我还特意让AI把国内权益仓位单独拎出来，并和沪深300走势放在一起对比，AI小顾一次就完成了这任务：

可以看到，一开始建仓期，因为判断市场还在低位，所以股票仓位快速提升，买到2020年一季度的77.6%，这也是实盘历史以来仓位最重的一次。

到了2020年中以后，市场再度快速拉升（事后我们才知道那是那轮牛市的“最后一波”），在这过程中实盘越涨越卖，降低了整体权益仓位。

在2022年的两次大跌中，实盘又开始提升了权益仓位，在2023年初把仓位又提到了70%以上，当时还天真的以为市场已经跌到底了。

随后，市场反弹后继续下跌到24年924，实盘因为已经接近我自己的仓位上限没有明显加仓，仓位一直维持在70%附附近。同时在2024年开始纳入美元债迈向多元化。

最后就是24年924至今，可以看到，在第一波上涨后，实盘国内权益仓位就一路下降，目前来到50%多，是建仓完以后的最低水平。

事后看，这次的减仓明显是过早了，但就像AI小顾“安慰”的那样，这是有意识的分散。

2025年后，实盘也纳入了海外权益和黄金这两个同样高波的资产，多元化的道路又往前走了一小步。

总的来说，虽然中间也走了一些弯路，有些分析和产物还不够准确和精美，但AI小顾还算是完成了这3项任务。

最近用AI，明显感觉到国产廉价大模型的能力飞速上升，Agent背后的Harness也越来越接近，薅着workbuddy的积分和免费模型，大部分简单任务也都能出色完成。

在AI产品越来越同质化以后，也许到最后比拼的反而是真实场景中“上下文”的完整度。

对于AI小顾来说，它并不是最强的通用AI，但有基于你真实账户的数据，有对且慢业务和你个人的理解，也有它存在的价值。

本周无操作。

实盘自2019.2.11成立，固定本金40w不变，成立以来表现如下

实盘业绩、基金及基金组合策略过往业绩不预示其未来收益，为其他投资者创造的收益不构成对未来业绩的保证。本文的观点仅代表本材料制作之时笔者结合当时的市场行情作出的分析判断，并不代表基金、投顾组合未来的长期实际投资方向，不构成任何投资建议，随着市场行情等因素的变化，笔者的观点及投资方向会结合实际情况进行调整。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是代替储蓄的等效理财方式。四笔钱配置方案的思路意在帮您合理分配资金、分散投资风险，但不保证投资收益，按照上述思路提供的得出的整体方案中，单一投顾策略可能超过您的风险承受能力，购买时请您谨慎评估，完成投资者风险测评，清楚了解自己的风险承受能力。市场有风险，投资需谨慎。投资者参与投资前，应认真阅读基金投资顾问服务协议、基金投资顾问服务业务规则、风险揭示书、基金投顾组合策略说明书等文件，在全面了解基金投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上，结合自身情况选择合适的基金投顾组合策略，谨慎作出投资选择，独立承担投资风险。基金投顾业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。盈米宝、超级理财加风险等级为R1，适合风险承受能力为C1及以上的客户跟投;我要稳稳的幸福、全球丰收风险等级为R2，适合风险承受能力为C2及以上的客户跟投;长赢计划、周周同行、全球优选风险等级为R4，适合风险承受能力为C4及以上的客户跟投。估值数据仅供参考，不构成任何投资建议。在使用市场估值数据作为参考时，应警惕其可能指示的高估值和市场波动风险，建议结合全面的市场分析和自身的财务状况，审慎评估投资时机与风险，以实现理性投资。本文及所述AI生成内容仅作行业观察和功能体验展示，不构成任何投资建议、收益承诺或产品推荐。AI生成内容可能存在误差或遗漏，因现阶段科学技术的局限性和生成式人工智能的特殊性，我们不能保证本服务生成内容合规、准确和完整。

OCR:IMG:16:35日 35 请生成专属于我的.. 整体来看，您的资产配置相当成熟：有攻有守、内外兼 修、行业分散、相关性低。唯一可以留意的是医药行业 穿透后占比约77%，在A股各行业中排名第一，如果医 反块持续低迷，对账户的拖累会比想象中大。但考 到这部分主要来自长赢10的策略配置，并非您主动重 仓押注，不必过度担忧。 资产分布旭日图 全持仓 全部产品 黄金白银大宗商品 黄金白银 货币现金 a 大宗商品 货币现金 小盘 Ca 二级债 港股 偏债混合 中国混债 金融 一级债 债券固收 股想权益 中国纯债 中国照票 中长债 R COLE 消费 医药 可以这么问 资产分析 收益分析 账户 广发聚富最近一年的收益怎么样？ 品

OCR:IMG:医药生物 7.74% 银行 3.78% 电子 3.56% 通信 2.17% 非银金融 2.12% 食品饮料 2.01% 家用电器 1.84% 电力设备 1.80% 基础化工 1.76% 汽车 1.67% 行业分布高度分散，前三大行业合计仅约15%，没有单 一行业占比超过8%。医药生物略高（74%），主要 是长赢150中持有多只医药基金（广发医药、华宝医 疗、融通健康、大摩健康等），加上周同行中的华安 医疗创新，形成了一定集中度。

OCR:IMG:月份 账户盈亏 主动买入 主动卖出 净操作 1月 +23,574 16,506 0 +16,5 2月 -3,195 0 0 0 3月 -29,757 2,000 0 +2,00 4月 +20,281 2,000 0 +2,00 5月 -5,654 4,000 3,997 +3 6月 -8,284 16,000 14,304 +1,69 7月 +3,117 10,000 6,606 8月 +7,476 0 0 0 年度合计：主动买入约50.506元，主动卖出约 24,907元，净买入约25,599元。

OCR:IMG:1.1月年初建仓积极，节奏感好 1月净买入1650元，是全年的操作高峰。周同行几 平每周买一笔（17113115、123、1/30），中 债也建了000元仓。在市场还未大幅波动前先完成 布局，这种”先建仓、后观察"的节奏值得肯定。 2.黄金持续定投，全年最佳操作 从4月底到7月底，连续4个月每月买入黄金，累计 1.00元。.不是一次性重仓，而是逐步分建仓，是 动操作中最有纪律、节奏最稳的部分。黄金年化收益 27.6%也验证了方向正确。 3.5-6月周周同行有进有退，不是死打 周周同行在5-6月间买卖交织：5月赎回约4.0° （0136），6月10日大额赎回14304元同时一 10,00元，完成了一次规模不小的调词仓换基。这种有卖 有买、而非单边死打的操作方式，说明你有在主动管理 组合。 4.跟车纪律满分 长赢150全年跟车无一掉队，从1月到8月所有买入卖出 信号全部按时执行。这是策略投资最核心的纪律，也是 账户累计盈利+18.8万的根本。

OCR:IMG:1.3月大跌时买得太少，与1月形成鲜明反差 1月净买入1650，月暴跌35%时买0 元美元债—买入量骤降近90%。这恰恰是全年最大 的节奏错配：市场乐观时敢买，市场恐慌时反而缩。 如果3月能保持1月哪怕一半的操作力度，4月反弹的收 益会更可观。 2.2月完全空白 2月账户-0.6%小幅回调，整月零操作。虽然跌幅不 大，但这是1月密集建仓后最好的观察和补仓窗口，错 过了。 3.6月10日单日操作过于密集 6/10一天之内：周周同行赎回3笔+买入4笔+中债买入 笔，合计8笔操作。如此密集的决策堆在同一天， 率是情绪驱动的集中行动，而非深思熟虑的分散执行。 4.中债年初大额买入，择时存疑 1月12日+00010+00计1 中债（022040）。当时处于市场情绪高涨期（1月 +3.5%），债市收益率处于低位，买纯债的性价比并 不高。中债账户今收益率仅36%，如00 当时买入的是黄金或周周同行，回报会好得多。

OCR:IMG:账户大类资产配置比例变化（2019年2月－2026年8月） 2020 2023

OCR:IMG:四个阶段 2019-2021:股+债+现金，简单粗暴 只有长赢150和固收+两个账户，股票占比 75%67%，固收+从8.9%升至15.7%。结构简单但有 效，总资产从46万涨到60万。 2022-2023：市值震荡，结构基本不变 总资产在55-61万之间徘徊，但配置结构几乎没有变化 股票约67-70%，固收+约10-16%，其余现金。这 两年熊市考验的是不折腾的定力。 2024：美元债登场，债券分层出现 2024年美元债账户建立，占比14.3%，债券开始” 『中债」和「海外债]。中国股票降至64%，环 至8.5%，配置开始多元化。 2025-2026：黄金、中债、海外全面铺开 这是账户配置进化最快的阶段：中债账户（2025年建 立）、黄金定投（2025年启动）海外权益（2025年 启动），大类从4个扩展到7个。中国股票从60%进一 步降至56%，不再过度集中。

OCR:IMG:关键洞察 股票占比从75%降至56%，是有意识的分散—不 是被动缩水，而是主动把资金分配到债券、黄金、海 外等多个方向。 债券内部从单一固收+演化为三层结构：固收+（混 债）13.9%+美元债12.5%+中债55%，合计约 32%，覆盖了不同久期和币种。 ·黄金和海外从零到有，虽然占比不大（合计约 7%），但提供了与A股低相关的收益来源。 现金从15.7%降至5.3%，资金利用率显著提升，大 部分现金已被有效配置。 总结：7年多下来，您的账户配置从“一把股票+一点现 金”逐步进化到覆盖7个大类的成熟配置。每一步扩展 （美元债、黄金、中债、海外）都是正确的方向。当前 结构已相当均衡，下一步可以关注的是：大类之间的再 平衡节奏，以及是否需要在某个方向进一步深化。 asstallocationfulhsto...

OCR:IMG:中国30（2019年2-26年8月） 中国院配比 沪潭300指数（定基100） 724 2021 2022 2023 2024 2027

OCR:IMG:全部持仓投资以来 全部持仓▼ 投资以来 历史报告 期末资产（元） 更新至2026年8月28日 672,553.57 期间收益 期间收益率 沪深300 +272,540.22 +66.62% +39.40% 收益率 净值 资产 2026-08-28 累计收益率 一沪深300 最大回撤 +66.62% +39.40% -18.75% 修复时间? 407天 90.00% 60.00% 30.00% 0.00% -30.00% 2019-02-11 2022-07-08 2026-08-28

OCR:IMG:日 月 年 收益 2019 2020 2021 2022 +13.59% +20.63% +7.30% -8.44% 2023 2024 2025 2026 -1.91% +7.44% +14.43% +1.27%

OCR:IMG:慢少实盘当前持仓 类别 策略/产品 占比 备注 长赢150 36% A股指数基金为主 偏股 周周同行 20% 主动基，自主交易非跟车 58% 全球优选 2% 海外权益资产 超级理财加 7% 固收+策略 偏债 我要稳稳的幸福 7% 固收+策略 27% 美元债基金 13% 自主交易，阶段性配置 商品 黄金ETF 4% 自主交易 4% 类现金 盈米宝、债基 11% 投资备用金 11% 整体国内权益约51%、海外权益约4%