央广网深圳11月2日消息（记者 徐锦秀）11月2日，香港证券及期货事务监察委员会（以下简称“香港证监会”）发布首份《大型机构人工智能应用及准备情况调查》。调查显示，30%的受访大型金融机构已在业务运营中采用代理型人工智能（AI），另有25%正在开展试点。

同日，香港证监会行政总裁梁凤仪在香港金融科技周2026的发言中透露，证监会将针对自主程度较高的AI应用制定以原则为本的实务指引，重点确保市场安全，并在整个业务流程中落实人员问责和人工监督。

此次调查于2026年7月至8月开展，涵盖20家大型金融机构及其78家香港关联持牌法团。相关机构的证券交易额合计占2026年上半年香港持牌法团所报告证券交易总额的75%以上。

调查显示，95%的受访机构预计未来12个月增加AI应用，90%已将AI工具接入内部系统。从具体业务来看，80%的受访机构已在投资研究及分析中部署AI，30%应用于交易及执行活动，15%应用于投资建议及投资组合管理。

报告披露的一项已投入正式运行的案例显示，某AI应用利用深度强化学习生成日内交易执行及对冲决策，相关决策受到电子交易治理措施、风险限额及监控措施约束，交易人员仍对对冲活动进行监督。

随着AI应用深入，金融机构也面临新的治理挑战。调查显示，85%的受访机构表示，在扩大AI治理安排、全生命周期监控及应用清单管理方面存在挑战；70%提及技术整合、基础设施及规模化部署困难，60%提及成本、资源及商业价值论证方面的障碍。

香港证监会指出，调查结果将为AI监管提供参考，重点关注四个方面：保障投资者权益、加强网络安全及运营韧性、落实人员问责与人工监督，以及通过交流协作提升相关知识和能力。

香港证监会中介机构部执行董事叶志衡表示，随着AI自主性不断提高，更须确保人类的主导地位不受动摇。证监会将着重确保金融机构在使用AI的业务过程中始终落实人员问责，包括明确数据访问及授权操作范围，建立有效的监督和干预机制。同时，相关管控措施应与AI应用的权限及潜在影响相匹配，而非要求每项输出或操作均经过人工审批。

梁凤仪当天还表示，香港证监会计划为持牌机构制定网络安全框架，并对风险较高的机构提出更高要求，以增强其抵御AI驱动网络威胁的能力。

香港证监会同时指出，此次调查结果基于受访机构自行提供的信息，并非对其系统及管控措施成效的独立评估，相关结论不应被视为代表所有持牌机构。返回搜狐，查看更多